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第1768章 西行（第2页）

按照规定，这类账户的资金进出应当有真实的贸易背景支撑。”

画面切换到银行交易数据截图，密密麻麻的数字和账户名让人眼花。

“但我们调取了这些NRA账户近三年半的全部流水，发现了极其异常的资金流动模式。”

陈峻的语气加重，“自03年一月以来，赵宜春控制的这些NRA账户跨境转移人民币总额累计达到.....”

“近四十七亿元。”

“多少？”

“艹！”

几声意外的低呼之后，会议室内一片死寂。

连空调的嗡鸣声都仿佛被这个数字压低了。

四十七亿，在当下，无异于一个天文数字，相当于当年浙省某中等县市全年的财政收入还拐弯。

“交易对手多达一千四百余个，”

陈峻继续汇报，每个字都像钉子敲进木头，“遍布燕京、沪海、疆省、苏省、粤省、红空、甚至是弯岛等全国十三个省市地区。”

“其中，单笔交易金额在千万元以上的有二十一人，百万元以上的七十二人，十万元以上的超过四百人。”

他调出一张地图，上面用红色光点标注出资金流入流出的主要节点，星星点点，几乎覆盖了半个国土。

“这是一个典型的地下钱庄网络，而且不是简单的对敲模式。”

陈峻用激光笔指着图表，“赵宜春团伙利用了部分商业银行现下业务系统的一个漏洞，NRA账户购汇时，银行系统难以有效识别其贸易背景的真实性。”

“同时，利用境外购汇无限制的特点，构建了一条非法跨境资金通道。”

接下来，陈峻简要描述了这个团伙的操作流程。

“客户如需将资金转移到境外，首先将人民币汇入赵宜春指定的内地个人或公司账户。

然后，这笔钱被转入赵控制的某个NRA账户.......接着，赵宜春团伙以虚假的进出口贸易合同、伪造的报关单等材料向银行申请购汇......”

“银行审核不严，或者说，系统设计上就有缺陷......批准购汇后，外汇便直接汇往客户指定的境外账户，通常是红空、新加坡或开曼群岛等地。”

“反过来，境外资金想进入内地，流程则相反，境外汇款到NRA账户，结汇成人民币，再通过层层转账洗白，最终流入客户指定的境内账户。”

李晋乔一直沉默地听着，手指无意识地捻着一支红蓝铅笔，在笔记本空白处画着只有他自己能看懂的符号。

听到这里，他抬起眼，“汇率呢？他们怎么盈利？”

“汇率差和手续费。”

陈峻答道，“赵宜春给出的汇率通常比银行官方牌价优惠百分之零点五到百分之一，吸引客户。

同时收取千分之三到千分之五的手续费。”

“由于资金量大，仅手续费一项，三年多来保守估计获利超过，七千万元。”

“就这些？那些见不得光的，属于风险溢价的手续费呢？之前的案子里，十到二十个点的都有吧？”

李晋乔问道。

陈峻听出来，李晋乔意有所指。

他顿了顿，补充道，“是，这还是明面上的。

实际上，他们经常利用汇率波动的时间差进行套利，甚至挪用客户沉淀资金进行短期拆借，还有风险溢价的转移资金，实际利润可能更高。

这部分我们会单独列出来，呈报到纪检部门。”

李晋乔点点头，在笔记本上记了几笔，“继续。”

刚刚李晋乔的眼神，让陈峻有一瞬间的哆嗦，忙深吸一口气，切换画面，幕布上出现了新的名字和公司信息。

“在梳理赵宜春一级网络的同时，我们还发现了依附在其周围的二级、三级犯罪团伙，共计六个。